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2019年1月22日 (火)

老後の資産取り崩しの記事について腹落ちした件

(そのとおりだよ!) 前回、「雑誌記事の内容が全然腹落ちしない」という記事をとりあげましたが、今回はその真逆であり、「まさにそのとおり」とひざを打ちたくなるような記事を見かけましたでこれを紹介致します。 老後世代の「運用しながら取り崩す」資産運用のビークルとして長年、毎月分配型投信が勧められる記事を拝見してきましたが、WATANKOはこれに大変批判的であります。その理由を代弁したかような記事を見つ...

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2019年1月20日 (日)

パッシブ・ファンド選びの批判記事が全然腹落ちしない件

(うーん、何か違う。) 10年以上もインデックス投資を続けていると、インデックス投資に対する批判的な記事を見かけることがしばしばあります。WATANKOはそこに自分でも新しい気づきがあることを期待して一生懸命に読むのですが、なかなか期待を満たす記事に出くわすことはありません。 先日もダイヤモンド・オンラインでインデックス投資に対してやや警笛をならすような記事を拝見しました。 関連記事 ダイヤモンド...

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2019年1月18日 (金)

BNDからの2019年1月分分配金

【1月16日終値ベース運用状況速報】 ■投資元本(待機資金含む) 150,000千円 ■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み) 44,249千円 ■損益率 29.5% ☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆ WATANKOは外国債券のETFであり、自身のポートフォリオに組み込む価値があると判断しているBNDのバイ&ホールドを実行中です。 さてBNDから2019年1月分...

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2019年1月16日 (水)

2019年の投資計画

(2019年の積み立て投資と一括投資) さて2019年のWATANKOの投資計画についての記事です。 ■積み立て投資は基本方針を継続 基本方針は毎年と変わらず日本株式、先進国株式、新興国株式のアセットクラスを対象に、それぞれ投資待機資金から毎月積み立て投資を行います。 昨年からの変更点としてはここ数年、月額投資額を400千円としてきましたが、これを600千円に引き上げることにします。対象商品と積み...

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2019年1月14日 (月)

「投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year 2018」の投票結果と感想 #foy2018

(今回は表彰式&懇親会に出席できず残念でした。) 個人投資家ブロガーにとって毎年恒例のイベント「投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year 2018」。WATANKOは2日前からインフルエンザを発症してしまい、表彰式も懇親会も泣く泣く欠席となりました。その分、今回の結果について例年よりもちょっと長目の感想を綴ります。 まずは昨年のトップ10のおさらいであります。 【第1位】楽天・全世界株...

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2019年1月12日 (土)

VTI購入-バイ&ホールドは続くよ、どこまでも

【1月11日終値ベース運用状況速報】 ■投資元本(待機資金含む) 150,000千円 ■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み) 40,970千円 ■損益率 27.3% ☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆ 10月以降ジリジリと下がった日本と米国の株価。そこで12月末時点の下落状況をみてみますと、WATANKOが保有するバンガード・トータル・ストック・マーケットETF(V...

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2019年1月10日 (木)

VTIからの2018年4Q分配金-トータルリターンは初の赤字

【1月8日終値ベース運用状況速報】 ■投資元本(待機資金含む) 150,000千円 ■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み) 41,554千円 ■損益率 27.8% ☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆ WATANKOは所有する不動産物件のなかにある遊休物件について、これを処分して、「不動産を賃貸して得る収入」から、「証券をバイ&ホールドして得る分配金収入」に運用方法を...

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2019年1月 8日 (火)

NISA 2018年末運用状況-途中下車か終着駅までか

(NISAはどうさ) 2014年にスタートしたNISA(少額投資非課税制度)は5年が経過しました。2018年の非課税枠をつかった投資実績と、過年度分も含めた運用状況をとりあげます。 WATANKOは制度開始からずっと新興国株式クラスを対象に、野村インデックスファンド新興国株式(以下、Funds-i新興国株式)を積み立て投資してきました。 ただし2014年12月の購入分はうっかり、Funds-i新興...

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2019年1月 6日 (日)

確定拠出年金-2018年12月末運用状況

WATANKOの勤務先では確定拠出年金(DC)を導入しており、当ブログでは半年毎にその運用状況を紹介しています。 なお勤務先では一昨年よりマッチング拠出が導入されましたので、WATANKOは当然ながらこれも採用しています。月額で会社からの拠出額16,200円+本人拠出額11,000円=27,200円を運用に投じています。 関連記事 とうとう、ようやくマッチング拠出開始(2017/9/17) さてそ...

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2019年1月 4日 (金)

2019年のアセット・ロケーション-証券口座へのタマ込め完了

(こちらのお金をあちらへと) WATANKOは毎年、年末の休暇中の平日を利用して、複数の金融機関をまわって資金の整理と預け替えを行っています。アセット・アロケーションならぬ、いわゆるアセット・ロケーションの一種であります。 しかしながら2018年末は休暇に入った12月28日が土曜日であり、大晦日31日までに平日がありませんでした。したがって年があけて1月4日(金)(WATANKOの勤務先は休業日)...

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