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2017年1月23日 (月)

BNDを3年間バイ&ホールドしてみた結果を公開

2013年にて証券優遇税制が終了する際、WATANKOは膨れ上がった28ものインデックスファンドの整理と統合をするために、同年末にいくつかの保有商品を売却しました。その際に売却した商品の中には海外ETFのTOKとEEMがありました。 さて2つのETFの収益分配金と売却で得た外貨を円転してしまう前に、当時、別の海外ETFをトライアルで買ってみようかと模索しました。 そこで選んだのが債券ETFで低い経...

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2017年1月21日 (土)

SBI証券の投信マイレージが低コストなインデックス投信にも適用-競合は商品・サービスの向上につながる

(SBI証券、グッジョブ!) WATANKOは投信信託の積み立て購入にSBI証券を利用しています。その理由のひとつに投信マイレージと称する投資信託の保有額に応じたポイントサービスがあげられます。 投信マイレージは投信の月平均保有額が10百万円未満なら0.1%、10百万円以上なら0.2%のポイントが付与されます。(いずれも年率)さらにSBIカードを利用することにより20%アップ、つまり0.1%→0....

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2017年1月18日 (水)

家計支出のコンフィデンシャル-飲み代についての反省の記録

賢い個人投資家は、投資行動だけでなく、その原資となる資金を多く確保するために節約にも励んでいます。そして節約のために家計の記録をつけて分析と今後の消費行動に活かしていることでしょう。 かくいうWATANKOも実は自分の財布から直接支出したお金については2007年から家計簿をつけています。家計簿といっても毎日の支出を10項目あまりの費目別に分けてExcslシートに明細を記録している程度ですが、WAT...

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2017年1月16日 (月)

【懇親会御礼】「投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year 2016」 #foy2016

(実行委員長はテンションMAX) さて「投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year 2016」表彰式のあとには、近くのお店を借り切って懇親会が開催されました。 懇親会は表彰式から引き続き参加された方々に、本会から合流された方も加わり開催されました。「投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year 2016」の運営委員長のrennyさんほか運営委員の方々、表彰式に出席された運用会社の...

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2017年1月15日 (日)

「投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year 2016」の投票結果と感想 #foy2016

今年もやってきた恒例のアワード「投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year 2016」。WATANKOは今年も発表会に参加してきました。今回の会場は渋谷にあるTKPシダックスカルチャーホールです。 そういえば渋谷に出向くなんでX年振りです。若い頃はよく道玄坂あたりで...いや、昔話はやめておきましょう。 まずは昨年のトップ10のおさらいであります。 【第1位】<購入・換金手数料なし>ニッ...

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2017年1月13日 (金)

新興国株式クラスは不要なのか-アセットクラスの流行り廃り

インデックスファンドを用いた国際分散投資を実践されている個人投資家諸氏の中には最近、「新興国株式クラスはパフォーマンスが劣っているので、ポートフォリオに加える必要はない」という方針転換のもと、新興国クラスのウェイトを引き下げようとする方が散見されます。 ここでWATANKOはどこかのシンクタンクのマクロ経済のレポートなんぞをかき集め、引用してきて「ほら、新興国はまだまだこれから経済成長する。投資対...

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2017年1月11日 (水)

2017年の投資計画

【1月6日終値ベース運用状況速報】 ■投資元本(待機資金含む) 76,000千円 ■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み) 36,293千円 ■損益率 47.8% ☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆ (よし、今年はこれに投資するゾ←毎年同じ) さて2017年のWATANKOの投資計画であります。基本はこれまでと同じです。 日本株式、先進国株式、新興国株式のアセット...

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2017年1月 9日 (月)

NISA 2016年末運用状況

(コツコツNISA、3年が経過しました。) 2014年にスタートしたNISA(少額投資非課税制度)も丸3年が経過しました。 2016年の非課税枠をつかった投資実績と、過年度分も含めた運用状況をとりあげます。 WATANKOは制度開始からずっと新興国株式クラスを対象に、野村インデックスファンド新興国株式(以下、Funds-i新興国株式)を積み立て投資しています。 ただし2014年12月の購入分はうっ...

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2017年1月 7日 (土)

確定拠出年金-2016年12月末運用状況&10年間の振り返り

WATANKOの勤務先では2007年1月から確定拠出年金を導入しており、本年1月にて丁度10年間を経過しました。 ちょうど今年からiDeCo(個人型確定拠出年金)がスタートして、確定拠出年金の利用が世間に拡充されようとする中、WATANKOの10年間の推移が少しでも皆様へのご参考となれば幸いです。 ■2016年12月末の運用状況 現在、WATANKOの確定拠出年金の運用は毎月の積み立て購入を先進国...

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2017年1月 6日 (金)

確定拠出年金-10年前に送れなかったアドバイス

(送れなかったアドバイス) 時に西暦2006年12月末。 日本を離れた、とある国の日本企業現地法人事務所にて タケさん(仮称)「WATANKOさん、会社が来月から導入するこの新しい年金制度に詳しいかい?なにか、自分で運用する商品を選ぶみたいなんだけど...」 タケさんは現地に既に十数年赴任しているベテランであり、WATANKOも当地に赴任したばかりの頃は何かと教えてもらい、お世話になったおじさんで...

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