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2010年3月16日 (火)

ポートフォリオの目標と現在

本日は、インデックス投資ブロガーのお約束である目標ポートフォリオについてブロガーの末席であり、甚だ僭越ではございますが、私のポートフォリオを紹介します。

その1:現在の購入商品の構成に基づくポートフォリオ


先ずは現在、定額積立購入している8本の投信によるポートフォリオです。このうち日本債券について実態はMRFです。他の投信の購入資金をSBI証券の口座にプールしていますが、購入後の残高=日本債券とみなしています。なおFOF分については構成するアセット別に分けてあります。

このポートフォりオについて色々な比率を出すと以下のとおりです。

株式:債券他=2:1

⇒けっこうリスクとる覚悟あるので株式は目一杯ウエイト置きました。

日本:外国=4:6

⇒日本の今後の成長を自分なりに考えると4割がいいとこ。日本債券(MRF)を除くベースでは2:8になります。

先進国:新興国=7:3

⇒新興国の成長に期待。(いい加減なことに)心理的許容範囲内で目一杯いかせていただいております。

それぞれの比率は、今の私にとって、まあまあ納得のいくものです。


その2:これまで保有商品総額によるポートフォリオ(購入額ベース)


その1は今のところの理想型ポートフォリオですが、これに対してその2は現在のポートフォリオとなります。この構成に到達するまでには、2年間の中で色々な見直しを行ってきました。

*日本株式の割合を減らす
*新興国株式や新興国債券を入れる(特に新興国株式は増やす)
*先進国債券の割合を減らす
*日本債券(MRF)も毎年投資額のせめて1割くらいはキープする

etc

株式と株式以外の比率や、新興国の割合は今後も悩みそうです。

おおっとひとつ忘れていました。期待リターンは税引き後4%。投資期間はおよそ20年。元本の1.5倍を目標額にしています。(こう書くとリスク取り過ぎだとか色々言われそう....)

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