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2010年9月12日 (日)

シンプルなポートフォリオ②ベストなペアリング

(前回からのつづきです)

前回、たった一つだけアセットを選ぶとすれば何を選ぶかという課題に対して、自分なら先進国株式かなという考えを述べましたが、それでは2つのアセットを組み合わせるとしたらどうするかについて考えたいと思います。

結論ですが、私なら新興国株式と日本債券にします。ようするに巷のアセットでリスクとリターンの関係が両極端に位置する2つのアセットの組み合わせです。くわえて日本と海外、債券と株式というコンビネーションも押さえていることはいうまでもありません。

くわえて日本債券アセットの商品について流動性が十分に確保されていることを前提として、この場合なら保有する現金(余裕資金)の大半をこのポートフォリオにまわしてしまいます。

うおおお、究極の安定とボラティリティの組み合わせ。

では商品は何を選ぶか?

新興国株式アセットの商品候補は投信ならeMAXIS新興国株式以外は今のところ考えられません。ETFなら1681かVWOとなりますが、先進国株式と同様の悩みがここにも生じています。

一方、日本債券アセットはどうするか?最近のインデックス投資含めた個人投資家のブログを眺めていると候補としては以下ぐらいでしょうか?

1.国債

(...最近の利率をみて、ひたすらため息)

2.個人向け社債

(1)SBI債など高利回りのもの

(2)もっと手堅く電力会社や財閥系金融機関もの

今まで真剣な検討をしていないので、世の中に出回っている種類や購入手続き詳細は調べていませんが、ネット証券でインデックスファンドを購入するよりは面倒臭そうですね。それと個別株同様、分散をどう効かせるかという課題もあります。

3.いいじゃん、MMFで。

私はMMFどころかMRFでお茶を濁しておりますが、もう未来永劫MRF(かせいぜいMMF)でかまわないとまで見切りをつけているわけでありません。

4.やっぱり投資信託じゃん

うーん、CMAMかDILBJ(短期/中期)かはたまたアレか?...

(つづく)

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コメント

> 1631
こちらも、1681のことですかね?

カレーさん

誤記ご指摘ありがとうございます。
確かに1680、1681の誤りです。本文訂正いたしました。

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