確定拠出型年金用投信の２０１０年１２月末状況

私のインデックスファンド連合艦隊は２８本の投信と４本のＥＴＦで構成されていますが（ああ、はやく整理統合したい）、この他に勤務先にて導入しています確定拠出型年金においてもインデックス投信４本を積立運用しています。

このインデックス投信はいずれも信託報酬が一般公募型よりも安い確定拠出型年金用であり、以下のとおりです。カッコ内は信託報酬です。

【日本株式】
三菱ＵＦＪＤＣ国内株式インデックスファンド（０．２１％）

【先進国株式】
野村外国株式インデックスファンド・ＭＳＣＩ－ＫＯＫＵＳＡＩ（０．２６２５％）

【先進国債券】
ＤＣダイワ外国債券インデックス（０．２４１５％）

【バランス型】
三菱ＵＦＪプライムバランス（成長型）（確定拠出年金）（０．２５２％）
（構成）
NOMURA-BPI総合指数　　　　　　　　　　　　　　　17%
ｼﾃｨｸﾞﾙｰﾌﾟ世界国債ｲﾝﾃﾞｯｸｽ(除く日本､円ﾍﾞｰｽ) 　5%
TOPIX　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 50%
MSCIｺｸｻｲ ｲﾝﾃﾞｯｸｽ(除く日本､円換算ﾍﾞｰｽ)　 　　25%
有担保ｺｰﾙ(翌日物)　　　　　　　　　　　　 　　　　　　3%

勤務先が用意する商品ラインナップに変更がない限り、これらをずっと保持するつもりです。

ついてはこれら確定拠出型年金用投信についても年１～２回くらいは運用状況も取り上げてみたいと思います。前回は２０１０年６月末にとりあげたので、ちょうと半年後の暦年末時点での実績を以下掲示します。

（Notes）
◆商品名は略称です。
◆表中の金額単位は千円です。

確定拠出金型年金の運用は、２００８年５月から毎月の拠出金で上述の４つの投信を１／４づつ一貫してドルコスト積立しています。

２０１０年６月末時点で▲２１．１％でしたが、これが▲１５．８％となり、４．３ポイント改善してきました。しかしながら損益トントンまでの道のりはまだまだ長いです。

実はこの原因としては旧来の年金運用制度からの移行分が大きく影響しています。

確定拠出型年金制度への移行時に、旧来制度にて積み立てた分が３回に分けられて、年１回、３年間かけて年金の口座に振り込まれました。私が確定拠出型投信を買い始めた２００８年５月時点では第１回、第２回の制度移行分が既に振り込まれたあとなので、この分についてはやはり１／４ずつ上述の４つのインデックス投信のスポット購入に当てました。
この制度移行分は現在の元本の約６割を占める割合でありますが、この分が２００８年秋の世界同時不況による相場下落のダメージを深く追ってしまい、今もその影響を強く残っています。

インデックス投資初期において多額の資金でもって一発スポット買いしてしまう怖さをまじまじと体験できました。

もうこうなったらあわてても仕方ありません。これからのドルコスト平均積立でもって、２００８年秋以前の高値買いをじっくりと希薄化させていくだけです。