２０１１年１月末運用状況

さてさてインデックス投資を始めてこれで２年と１１ヶ月経過しました。ちょっと遅くなりましたが２０１１年１月末の運用状況を取り上げてみたいと思います。

なお日本債券クラスの運用として野村ＭＲＦを積み立てしていましたが、今月より元本分は集計から除外します。円グラフにおける日本債券クラスの表記はセゾン・バンガード・グローバル・バランスファンドとＳＢＩ資産設計オープン（すご６）に含まれる日本債券部分とこれまでのＭＲＦの分配金および今後はＳＢＩハイブリッド預金（＊）の利息の合計となります。（本日の表ではこれまでのＭＲＦの分配金および今後はＳＢＩハイブリッド預金）

（＊）実際には２月中には住信ＳＢＩネット銀行に口座開設し、そこに定期積立分の原資を数か月分ごとに入れておき、買い付け前までＳＢＩハイブリッド預金にて運用する予定です。

当初のＭＲＦでの積み立て元本分＋ＲＥＩＴの積み立て減額分、あわせて年間１，６００千円のうち、１，５００千円は、安全資産積立として、妻のメガバンクの預貯金口座に移管する段取りにします。のこり１００千円はリバランスのために年１度のきままなスポット購入に充てるかとも考えています。

さてアセット及び商品別にみた明細は以下のとおりです。

（Notes）
◆商品名は略称です。
◆各アセット毎に、購入順に並んでいます。
◆表中の金額単位は千円です。
◆ＥＴＦはこれまでの分配金込みの実績です。
◆海外ＥＴＦの円換算レートは８１．８７円／＄です。
◆赤字は現在、積立中の商品です。
◆評価記号の内容は以下です。
◎：＋１５．０％～
○：＋　５．０％～＋１５．０％
△：＋　５．０％～▲　５．０％
▲：▲　５．０％～▲１５．０％
×：▲１５．５%～

さて、次に２８本の保有商品を以下の３つのグループに分けてみました。

Ａグループ：
現在積立中の商品＋以前まで積み立てており、現在は積立中止だが、信託報酬は積立中の商品に次いで低いため、慌てて売らず保有継続している商品。（資産運用メイン）

Ｂグループ：
日本＋先進国＋新興国のＥＴＦを揃えたワールドワイド・パッケージ。これも当面保有継続してＥＴＦの動向をモニタリングする。ただし大きな資金需要が発生すれば、直ちに売却する方針。ＥＴＦの分配金はＡグループの商品の購入資金にあてる。（海外ＥＴＦの分配金は為替動向によって円転のタイミングを図る）

Ｃグループ：
かつて積み立てていた商品で、より信託報酬が低い商品に積立先を切り替えたため、現在保有のみ。現時点では評価損を抱える商品ばかりで塩漬け中。評価益がでたら売却し、Ａグループの購入資金に転用する方針。また評価損があってもＡ、Ｂグループの一部商品とセットで売却することもありえる。

（つづく）