インデックスファンド、もしも売却

１年～数年内のうちに、１５～２０百万円の資金需要が発生することを想定して、もし手持ちのインデックスファンドを売却するとなれば、どのようになるかシュミレートしてみたいと思います。

シュミレートのベースは本年５月末の運用状況を用いてみます。

月次の運用状況でお知らせしてるとおり、WATANKOは２８本の保有商品を以下の３つのグループに分けています。

Ａグループ：
現在積立中の商品＋以前まで積み立てており、現在は積立中止だが、信託報酬は積立中の商品に次いで低いため、慌てて売らず保有継続している商品。（資産運用メイン）

Ｂグループ：
日本＋先進国＋新興国のＥＴＦを揃えたワールドワイド・パッケージ。これも当面保有継続してＥＴＦの動向をモニタリングする。ただし大きな資金需要が発生すれば、直ちに売却する方針。ＥＴＦの分配金はＡグループの商品の購入資金にあてる。（海外ＥＴＦの分配金は為替動向によって円転のタイミングを図る）

Ｃグループ：
かつて積み立てていた商品で、より信託報酬が低い商品に積立先を切り替えたため、現在保有のみ。現時点では評価損を抱える商品ばかりで塩漬け中。評価益がでたら売却し、Ａグループの購入資金に転用する方針。また評価損があってもＡ、Ｂグループの一部商品とセットで売却することもありえる。

上記のインデックスファンドで売却対象にあげてみるのは、上記のＢグループとＥＴＦパッケージと、投信積立投資開始初期に購入した（換言すれば主にリーマンショック発生前に購入して、評価損を抱える商品群）インデックス投信であるＣグループです。

Ｂグループ＋Ｃグループの合計では以下のとおりです。

（Notes）
◆商品名は略称です。
◆表中の金額単位は千円です。
◆ＥＴＦはこれまでの分配金込みの実績です。
◆海外ＥＴＦの円換算レートは８１．０６円／＄です。
◆日本債券クラスへの投資はＳＢＩ資産設計オープン（すご６）とセゾン・グローバル・バランスファンドに含まれている部分のみです。
◆評価記号の内容は以下です。

◎：＋１５．０％～
○：＋　５．０％～＋１５．０％
△：＋　５．０％～▲　５．０％
▲：▲　５．０％～▲１５．０％
×：▲１５．５%～

Ｂグループ＋Ｃグループの合計では損益はほぼトントンですね。若干損がでますが、ＥＴＦの今年の分配金との通算でほとんど埋められると思います。

振り返ると、まったくの後知恵ですが、これまで３年３ヶ月運用してその時点までの積み立て総額の４５％は運用益がでない、普通預金にただお金を入れておいたに等しいということです。あくまで計算上の話ですが。

では残りのＡグループではどうでしょうか。

（つづく）