インデックス投資収益が自己最高記録を更新する

【１２月７日終値ベース運用状況速報】
・投資元本総額　　　５３，３０４千円
・評価損益　　　　 　　　３，５９９千円
（分配金込み）
・損益率　　　　　　　 　　　６．８％

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この駄ブログでは不定期ですが、↑↑↑のとおりブログ記事を投稿するときには日々の評価損益を掲示しています。今回もいつもどおり評価損益を算定してみると３，５９９千円、６．８％となりました。

この金額水準には実は見覚えがあります。それはWATANKOが資産運用、すなわちインデックス投資を開始して５７か月余り（前回記事で５８か月と述べましたが訂正）経ちますが、毎月末運用状況記録によると、これまでの収益結果の最高益は２０１１年４月末でした。

当時の運用状況は以下のとおりです。

・投資元本総額　　　４４，５７４千円
・評価損益　　　　　 　　３，５５０千円
（分配金込み）
・損益率　　　　　　　 　　　　　　８．０％

２０１１年４月末の評価益の最高記録３，５５０千円を２０１２年１２月７日に更新し３，５９９千円となったわけです。（損益率の最高記録８．０％はいまだ未更新）

内訳をみてみると以下です。

◆商品名は略称です。
◆各アセット毎に、購入順に並んでいます。
◆表中の金額単位は千円です。
◆ＥＴＦはこれまでの分配金込みの実績です。
◆海外ＥＴＦの円換算レートは８１．５２円／＄（当時）です。
◆赤字は現在、（当時）積立中の商品です。
◆日本債券クラスへの投資はＳＢＩ資産設計オープン（すご６）とセゾン・グローバル・バランスファンドに含まれている部分のみです。
◆評価記号の内容は以下です。

◎：＋１５．０％～
○：＋　５．０％～＋１５．０％
△：＋　５．０％～▲　５．０％
▲：▲　５．０％～▲１５．０％
×：▲１５．５%～

一方で１２月７日時点の運用状況明細は作成していませんので代わりとして、前月２０１２年１１月末運用状況を以下再掲しておきます。

当時と今回の運用状況の違いをみるとどうでしょう。

２０１１年４月末では日本株式が復調し、先進国＆新興国株式が収益のエンジンでした。特に新興国株式が損益率で２０％にも届く勢いであり、損益上足を引っ張っていた先進国債券の評価損をカバーしていたわけです。

ところが今回はお荷物だった先進国債券が損益トントンまで回復し、各アセットごとの収益は均整がとれています。新興国株式の一本足打法よりも、こちらの方が安心感があります。

さて相場・為替は年内、まだまだ伸びるでしょうか。少なくとも政権交代期待で衆院選挙まで相場上昇が続くかなあと勝手に予想しています。

（あとがきにかえて）

ひとりめでたく自己最高益更新と騒いだところであっても実際には５年近くかけてやっと３百万円代、累積７％弱の水準です。これを年間平均利回りに換算すると２．２％です。

このような水準では個別株、ＦＸ、ヘッジファンド、はては売れ線の毎月分配型投信渡り歩き派の方々にとっては全く食指が動かないかもしれません。今回のブログ記事タイトルを見て記事を読むも「なんだ、その程度の儲けか．．．」と苦笑されたでしょうか。

ですがひとつだけいえることは上述の商品を駆使して５年近くの期間で、平均残高３５百万円前後を運用し、累計３，５００千円を出すことが少なくともWATANKOにとっては至難であることは明白でありました。なぜなら私には金融リテラシーを磨き、売り買い対象やタイミングを検討する時間はあまりとれないからです。

勤務先へは遠距離通勤であるし、週末は不動産投資・管理に少なからず時間を割かれるし、家族との時間もかなり大事ですし、自動車趣味に煩悩をめぐらせる時間も少しは欲しいです（笑）から。

またこれらハイリスク商品による切った張った投資を５年も続けるメンタリティも生憎持ち合わせていません。きっと１～２年で精神的に消耗してしまい、投資から退場してしまうかもしれません。

以上を踏まえると、ポートフォリオの組み方にもよりますが市井の人間が、片手間ただし時間はかけても構わない投資するにはインデックス投資は丁度良いのではないでしょうか。

・・・いけね、評価益があがって少し気が大きくなったかな。