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2013年1月 3日 (木)

2012年12月末運用状況

株式相場と為替は多くの個人投資家にとって相変わらず良好な展開を続けています。12月は半ばに万年評価損を抱える塩漬け投信とポートフォリオ見直しのための損益トントンの投信を合計6本売却しました。これほどまでの大きな売却は初めてです。

インデックス投信の売却はあと3本が候補に残っていますが、相場の上昇基調の中であわてずにタイミングをみて今年中には実行したいと考えています。

タイミングをみる、というとインデックス投資原理主義者(いたらレスください。)に怒られそうですが、もし上述の6つの投信の売却を12月の月末まで引っ張ってから実施すれば、142千円の売却損を被ることもなかったです。

(当時は衆議員選挙の結果によるひょっとしたらのマイマス影響を避けたかったため、選挙結果が出る前に売却してしまいました。ところが選挙後も株式相場は上昇、為替は円安が伸長した結果、12月末の基準価額で試算すると6つの投信の売却で利益がでた格好になります。)

勿論、後からは「あの時、ああしていればよかった」とはいくらでもいえるので虚しい限りでありますが、残る3本の投信の売却タイミングはもうちょっと様子をみてみたいと思います。あわよくば142千円の売却損をリカバーする売却益を確保したいとこの小市民は考えています。

さてインデックス投資を始めて4年と10ヵ月が経ちました。12月末の運用状況です。

(Notes)
◆商品名は略称です。
◆各アセット毎に、購入順に並んでいます。
◆表中の金額単位は千円です。
◆ETFはこれまでの分配金込みの実績です。
◆海外ETFの円換算レートは86.50円/$です。
◆赤字は現在、積立中の商品です。
◆評価記号の内容は以下です。

◎:+15.0%~
○:+ 5.0%~+15.0%
△:+ 5.0%~▲ 5.0%
▲:▲ 5.0%~▲15.0%
×:▲15.5%~

201212319_2

さて、次に24本の保有商品を以下の4つのグループに分けてみました。(先月迄の3グループに対して、投資待機預金を中心としたDグループを追加。)

Aグループ:
現在積立中の商品+以前まで積み立てており、現在は積立中止だが、信託報酬は積立中の商品に次いで低いため、慌てて売らず保有継続している商品。(資産運用メイン)

Bグループ:
日本+先進国+新興国のETFを揃えたワールドワイド・パッケージ。これも当面保有継続してETFの動向をモニタリングする。ただし大きな資金需要が発生すれば、直ちに売却する方針。ETFの分配金はAグループの商品の購入資金にあてる。(海外ETFの分配金は為替動向によって円転のタイミングを図る)

Cグループ:
かつて積み立てていた商品で、より信託報酬が低い商品に積立先を切り替えたため、現在保有のみ。現時点では評価損を抱える商品ばかりで塩漬け中。評価益がでたら売却し、Aグループの購入資金に転用する方針。また評価損があってもA、Bグループの一部商品とセットで売却することもありえる。

Dグループ:
以下によって構成されるその他群
1)インデックスファンドの売却により回収した資金
2)インデックスファンドの売却により確定した損益結果
3)インデックスファンドの売却に伴い発生した税金徴収・還付額
4)日本債券アセットに属する低リスクのインデックス投信。暫定的な所有分も含む。
5)年度ごとに投資に廻す資金
6)その他

2012123110_2


また売却済み投信の履歴とそれに伴う税還付の明細は以下のとおりです。

2012123111_2

(つづく)

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コメント

凄い上昇っぷりで・・・
「あの時こうしてれば><」
と言いたくなります><

みなさんのブログを読んでると、あれですよね上がるか下がるか分らないから、毎回コツコツって書いてあります・・・
でも今なんてコツコツ買う気もしません><
下がった時だけ買えばいいやと思う今日この頃です><
素人なので根拠はないですが><

む~みんさん

レスありがとうございます。今年もよろしくお願いいたします。

今、買うか、それとも待つかという判断においては、平均購入単価とのにらみもありますが、さらにはトータルであとどれくらいリスクをとれるかというマグニチュードも影響してくると思います。

私はといえば今年は大きな資金需要がありますので、平均購入単価はさておいて買い足す資金がそもそも少ない状況です。(少悲)

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