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2013年12月 1日 (日)

(続)2013年11月末運用状況

(前回からのつづきです)

前回の続きとして、ファンド・オブ・ファンズに関して、その構成するアセット別に評価額を切り分け、個別アセットの投信、ETFとあわせたポートフォリオは以下のとおりです。

201311304

さらに「my index(わたしのインデックス)」サイトを使って、当月末ポートフォリオをもとに期待リターン、リスク、シャープレシオを算定した結果は次のとおりです。(カッコ内は先月数値)

*期待リターン
5.0%(5.0%)

*リスク
13.4%(13.2%)

*シャープレシオ
0.37(0.38)

それと利回り実績は以下のとおりです。(カッコ内は先月数値)

*購入元本+投資待機預金元本分
54,590千円(55,440千円)

*評価損益+確定損益分
22,518千円(19,565千円)

*運用期間
69か月(68か月)

*元本平均残高
38,438千円(38,346千円)

*平均年間利回り
10.2%(9.1%)

<概況>

今月の相場高騰・円安でリスク資産の評価損益率は50%を超えました。つまり1.5倍というWATANKOの資産運用の目標ラインに届いてしまいました。また年間平均利回りも10%を超えてしまい、まさにリタイア時(=リスク資産の運用完了時)であれば言うことなしの結果です。

この状態が嬉しくないと言えば嘘になりますが、一方で全く楽観はしていません。今後も景気変動や○○○ショックは起こり得るでしょう。しかしながらリーマンショックの時に安く購入したリスク商品分が、今後も寄与して利益体質は投資開始の頃に比べれば堅牢になっています。多少のショックでも赤字転落はなさそうですし、もしメガ盛りなショックがきたら、それはものすごいバーゲンの始まりなので、逆にウキウキしてしまいます。

早くこないかな、バーゲンセール。


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コメント

「デジャヴ」 この景色は何処かで見た景色だ

ダウが最高値を更新し続け、円安傾向が顕著になり、海外リスク商品への配分比率の高い個人投資家は、「幸せなひと時」を迎えています。(オークもその一人です。)しかし
、この「ひと時」の景色いつか見た景色に似ていると感じています。

今年の初めに読んだ「投資で一番大切な20の教え」ハワード・マークス著(219P)に
「投資の世界においてサイクルほど信頼に足るものはない。」「あるトレンドが、どれだけ長続きするのか、いつ反転するのか、何が反転のきっかけとなるか、反転してどこまで行くのかを知ることはできない。しかしどんなトレンドも遅かれ、早かれ、終わりを告げる。」「この先どうなるかは知る由もないかもしれないが、今どこにいるかについてはよく知っておくべきだ。 (引用終わり)

オークは10月にVTIを半分売り、BNDを買い付けリバランスしました。今年に入ってからはドルを定期的に買ってBNDを買い増ししています。また、先進国投資信託(TOK)を売却して先進国債券(ヘッジ無し)の比率を逆転させました。

大きなお世話ですが、「投資待機資金」28.7%(1600千)はもったいない気がします。ハイブリッド預金0.125~0.1% MMF0.1% この資金をBNDで運用すれば2.5%前後で毎月インカムゲインが入ります。(ドル建てなのでドル購入レートの平均を下げてくれます) 

オークX32さん

コメントありがとうございます。

毎月、運用状況をUPしたあと、「このままでいいのか」と自問自答しており、くしくも今日は一日考えて、追加投資を再開する決断をしました。

いくつか考えている行動のうちの一つはまさにオークX32さんが指摘されたものと同じです。近日中に記事にしたいと思います。

ホントにタイムリーなコメントでした。まるで心を見透かされたようです。

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