ＮＩＳＡ口座を設定完了、中期投資スタート

【３月２８日終値ベース運用状況速報】

■投資元本
５４，０３０千円

■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み）
２１，２０５千円

■損益率
３９．２％

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ＮＩＳＡについて、この駄ブログで散々取り上げておきながらWATANKO自身は口座開設請求資料は早々に取り寄せたものの、正式申込みをさぼっておりました。そこで今年２月下旬になってやっと口座開設を申し込み、先日完了の知らせを受けたので早速ＮＩＳＡを利用開始します。

もともと考えていたＮＩＳＡ活用の方針は以下の記事のとおりです。

関連記事　ＮＩＳＡはポートフォリオの一部として、シンプルに活用

少しおさらいしますとＮＩＳＡは適用期間が５年／１０年と決められています。５年／１０年は短期とは言えませんが、さりとて長期かというと人それぞれでしょう。そこでWATANKOは自身の２０年間の長期投資全体の中で中盤にて活用する中期投資の１Trackと位置付けています。

つまり２０年間の資産運用の中で、その一部を５年／１０年という中期目線で取り扱う、投資成績の状況によっては数年単位で保有資産を売却してＮＩＳＡ活用をお終いにするということもあるということです。

またＮＩＳＡに限らない話ですが、「期待リターンがプラスと信じているならば投資期間は長い方が有利なのでなるべく早期に一括投資をすべし」と世の賢者は指南しますが、２０１４年～２０２３年の１０年の間にて、経済や相場の短期～中期のどのような特異なボラティリティの影響を受けるか定かではありませんので、これを緩和する意味で積み立て投資を採っていきます。

最後に積み立て投資する商品ですが、当初は外国株式インデックスｅを予定していたのですが急遽、野村インデックスファンド・新興国株式（愛称：Ｆｕｎｄｓ－ｉ）に変更します。

理由は５年～１０年後に損失がでてハイ終了という事態を少しでも回避するため、現在ちょっと調子が悪い（相場下落気味な）アセットクラス（ここでは新興国株式）を選択しておきたいからです。早速先日発注し、約定しました。結果は来月初の運用状況報告に含めます。

しなしながら今後の積み立て商品選択はどうするかは、まだ迷っているところもあります。
年ごとに一番調子が悪そうなアセットクラスを選んで切り替える手もあるかもしれません。
毎年、バーゲンアセットをつまみ食いする、というわけです。
（一番儲かるアセットクラスを事前に選ぶのと同じように難しいかもしれませんが。）

ただひとつだけ言えるのは、WATANKOが買うのはすべからくインデックスファンドということだけは決まっています。インデックスファンドを用いた投資だけであっても投資金額、タイミング、アセットクラス選び、ローコスト商品選び等に関して情報収集と検討、判断することが沢山あります。市井の個人投資家にとってはこれで結構お腹一杯です。

皆様におかれましてはＮＩＳＡ活用の滑り出しは上々でしょうか。