無料ブログはココログ

ブログランキング

« 先進国株式アセットの積み立て購入商品を<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンドに変更 | トップページ | 運用成果は%か金額か、どちらでみるべきか »

2015年1月24日 (土)

2015年の投資計画

【1月22日終値ベース運用状況速報】

■投資元本(待機資金含む)

66,000千円

■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み)

33,284千円

■損益率

50.4%

☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★

Hand577355_6401_2


さてちょっと遅くなりましたが2015年の投資計画です。

昨年1年前の投資は以下でした。

【日本株式】
●ニッセイ日経インデックスファンド 年間1,500千円購入
毎月の積み立て購入のほかにETFの収益分配金の再投資分や12月にNISA分のスポット購入を行いました。

【先進国株式】
●外国株式インデックスe 年間1,400千円購入
●SMTグローバル株式インデックス・オープン 年間1,000千円購入
年後半はSBI証券の積立キャンペーンに応募するために、積み立て購入先をSMTにひさかたぶりに切り替えました。

【新興国株式】
●野村インデックスファンド海外新興国株式 年間2,250千円購入
特定口座分、NISAともに毎月の積み立て購入を行いました。

上記合計で6,150千円投資を行いました。

☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★

さて今年2015年ですが、原則として昨年と同水準の投資を行う予定であります。

かつてWATANKOは平均購入単価の低減に過敏となり、基準価額が平均購入単価を上回る時期には積み立て投資を控えていた時期がありましたが、昨年からは平均購入単価を過度に気にすることなく、自らが投資に値すると判断した商品を愚直に積み立て投資してきています。

今年も同様の投資を続けています。具体的な積み立て商品は以下です。

【日本株式】
●ニッセイ日経225インデックスファンド
●月額100~200千円

この駄ブログにお越しの皆様にはもはや説明不要のインデックス投資の定番商品です。信託報酬(実質コスト)、純資産残高、分配頻度とどれをとっても文句なしの推奨商品です。インデックスが日経225なので普段から値動きが把握しやすい商品でもあります。

【先進国株式】
●<購入・手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
●月額200~300千円

ニッセイのもう一方のインデックス投信の推奨商品です。前回記事のとおり外国株式インデックスeに代わって今年から積み立て投資する商品です。ニッセイ日経225同様インデックスファンド同様、これを買わずして何を買うのかといわんばかりの要注目商品です。
・・・・でもトラッキングエラーは大丈夫かしら?

【新興国株式】
●野村インデックスファンド海外新興国株式(Funds-i)
●月額100千円~300千円

信託報酬が最安値なのは(旧年金積立)インデックスファンド海外新興国株式なのですが、その他費用まで含めた実質コストベースで比較すると、今のところこの野村インデックスファンド海外新興国株式の方がローコストなのでこちらを採用します。
なお特定口座だけでなく、NISA枠についてもこの野村インデックスファンド海外新興国株式(Funds-i)を購入していきます。

(まとめ)

上記3つのアセットを対象に月額400~800千円の積立を行い、年間で4,800~9,600千円の投資を行います。期間中相場が下落した時にはさらに積み立て額を増やすことを検討します。

<参考>これまでの投資金額
2008年 23,800千円
2009年  9,500千円
2010年  9,050千円
2011年  6,360千円
2012年  6,220千円
2013年  0
2014年  11,070千円
合計    66,000千円
7か年平均 9,429千円


« 先進国株式アセットの積み立て購入商品を<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンドに変更 | トップページ | 運用成果は%か金額か、どちらでみるべきか »

ポートフォリオ」カテゴリの記事

コメント

コメントを書く

(ウェブ上には掲載しません)

トラックバック

この記事のトラックバックURL:
http://app.cocolog-nifty.com/t/trackback/95774/61021009

この記事へのトラックバック一覧です: 2015年の投資計画:

« 先進国株式アセットの積み立て購入商品を<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンドに変更 | トップページ | 運用成果は%か金額か、どちらでみるべきか »

2017年8月
    1 2 3 4 5
6 7 8 9 10 11 12
13 14 15 16 17 18 19
20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31    

応援クリックいただけるとありがたく

参考ブログ&サイト

にほんブログ村

  • 記事紹介