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2015年9月 5日 (土)

2015年8月末運用状況

この駄ブログのページの右側には「人気記事ランキング」と称して最近1か月でPVが多かった記事のベスト10が掲示されています。この中でいつのまにか世界同時株安ですか。でも自分のリスク許容度では慌てる必要はありませんが8月26日と最近UPしたにもかかわらず、はやPVの第1位に躍り出ています。

先週から始まった世界同時株安で、自身の投資の成り行きに不安を感じた個人投資家が、同じく悩んでいる仲間を探して「赤信号、みんなで渡れば怖くない」のように安堵する、あるいは今後の利益回復のための処方箋を得るべく個人投資家ブログをチェックしているのでしょうか。その余波でこのような駄ブログにもアクセスが増えているのとすれば、相場下落に不安を抱える方々に対してミスリードするような記事は書けません。

WATANKO妻「あなたいつからそんなオピニオンリーダー目線を持てるようになったのかしら。」

WATANKO「いやー、そういえばこの駄ブログにはそんな影響力、情報発信力なんかないですわー。あははははははっ」

というわけでインデックス投資を初めて7年6か月が経ちました。2015年8月末の運用状況です。

(Notes)
◆商品名は略称です。
◆アセット毎に、購入順に並んでいます。
◆表中の金額単位は千円です。
◆ETFはこれまでの分配金込みの実績です。
◆海外ETFの円換算レートは120.73円/ドルです。
◆投資待機資金には以下が含まれます。
購入元本:インデックスファンドの売却により回収した元本、年度ごとに新たに投資に廻す資金
評価額及び評価損益:インデックスファンドの売却により確定した損益結果及び税還付額等。
なお日本債券アセットに属する極低リスクのインデックス投信(暫定的な所有分も含む。)や外貨MMF、SBIポイントで還元された現金もここに含みます。
◆NISA枠にて購入した商品も含みます。

◆評価記号の内容は以下です。
◎:+25.0%~
○:+15.0%~+25.0%
△:+15.0%~+ 5.0%
▲:+5.0%~ ▲5.0%
×:▲5.5%~

201508314

売却済みファンドの履歴は以下のとおりです。

201508315

続いてファンド・オブ・ファンズに関して、その構成するアセット別に評価額を切り分け、個別アセットの投信、ETFとあわせたポートフォリオは以下のとおりです。

201508316

さらに「わたしのインデックス(my INDEX)」サイトを使って、当月末ポートフォリオをもとに過去平均リターン、リスク、シャープレシオを算定した結果は次のとおりです。(カッコ内は先月数値)

●過去平均リターン
6.8%(7.2%)

●リスク
12.6%(12.9%)

●シャープレシオ
0.54(0.56)

それと利回り実績は以下のとおりです。(カッコ内は先月数値)

●購入元本+投資待機預金元本分
66,000千円(66,000千円)

●評価損益+確定損益分
32,546千円(38,855千円)

●運用期間
90ヶ月(89ヶ月)

●元本平均残高
44,035千円(43,789千円)

●平均年間利回り
9.9%(12.0%)

<概況>

WATANKOの資産運用残高は昨年末に1億円を突破しましたが、世界同時株安をうけて8月末は1億円を割り込んでしまいました。これは1月末に引き続き2回目であります。今回はしばらくこの状態が続くのか、それともさらに下落するのか。とりわけ後者であれば積み立て投資のやりがいが増すばかりであります。

冒頭紹介した過去記事でも書きましたが、自分のポートフォリオを構成するすべてのアセットクラス、すべての保有商品、そしてすべての投資期間において常勝(常にプラス)である必要はありません。そして我々個人投資家は投資のゲームセット、ノーサイドをいつでも決めることができます。目の前の評価損に対して、損失をただちに確定させる必要はありません。

ここはひとつ悠然と構えていきましょう。


WATANKO妻「シルバーウィークの予定も決めずに悠然と構えられてもねえ...」

WATANKO「春と夏の旅行で散財したから今回はセーブモード。長男の今年後半の学費を納めてハイお終い。」

WATANKO妻「『TOPIX連動型上場投資信託』と『上場インデックスファンドTOPIX』を売れば資金ができるわよ。」

WATANKO「ナゼそんな商品名を知っている?」

WATANKO妻「このあいだ収益分配金とやらの通知が来ていた商品よね。いまはもう持っている意義も薄いけど、安いから持っているだけって貴方のブログにも書いてあるじゃない。」

WATANKO「!!!」

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