２０１５年１０月の積み立て購入商品

【10月16日終値ベース運用状況速報】

■投資元本（待機資金含む）

66,000千円

■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み）

32,797千円

■損益率

49.7%

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WATANKOのインデックス投資は毎月の積み立てを基本としており、その履歴を記事にしています。2015年も10月半ばを過ぎ、同年の積み立て投資も終盤にかかっております。

年初にたてた2015年の投資計画では月額400～800千円の積み立てを行い、年間で4,800～9,600千円の投資を行う内容でした。

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計画に対する実績について１月～５月までは月額ほぼ500千円を積み立てしてきたのですが、年初に想定していなかった車購入で投資の資金を減らしてしまい、後半は月額の積み立て投資が半減以下となってしまいました。

その結果、今年の累計投資額は10月時点で2,800千円です。あと11月、12月にそれぞれ100千円ずつ積み立てを行い2015年トータルで3,000千円とする予定です。

さて今月の積み立て商品のお値段（購入単価）は如何であったか？

Notes)表中の金額単位は円です。

さらに10月の仕入れの結果、９月末と現在とを比較して、平均購入単価はどれくらい変動したのか？以下のとおりです。

Notes)
＊表中の金額単位は円です。
＊ＮＩＳＡは暦年ごとに損益を認識する必要があるため2015年の分のみの表記としています。

さて積み立ての投資の中のNISA分ですが、10月で年間非課税投資枠の1,000千円を無事使い切りました。

昨年2014年は12月末に野村インデックスファンド海外新興国株式（Funds-i）を発注しようしたところ、約定日が越年してしまい2014年の非課税枠を使い切れないことが判明したので、やむなく2014年内に約定できるニッセイ日経225インデックスファンドを代わりに購入しました。

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今年はこのような事態を避けるべく、NISA枠に関しては、さっさと年初から毎月100千円ずつ積み立て購入して、10ヶ月を経て枠を無事使い切ったというわけでした。