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2015年11月 1日 (日)

2015年10月末運用状況-世界同時株安から復調

今日はいい天気です。記事をUPして朝早くから出掛けたいので、前口上はスキップしていきます。

インデックス投資を初めて7年8か月が経ちました。2015年10月末の運用状況です。

(Notes)
◆商品名は略称です。
◆アセット毎に、購入順に並んでいます。
◆表中の金額単位は千円です。
◆ETFはこれまでの分配金込みの実績です。
◆海外ETFの円換算レートは121.42円/ドルです。
◆投資待機資金には以下が含まれます。
購入元本:インデックスファンドの売却により回収した元本、年度ごとに新たに投資に廻す資金評価額及び評価損益:インデックスファンドの売却により確定した損益結果及び税還付額等。
なお日本債券アセットに属する極低リスクのインデックス投信(暫定的な所有分も含む。)や外貨MMF、SBIポイントで還元された現金もここに含みます。
◆NISA枠にて購入した商品も含みます。

◆評価記号の内容は以下です。
◎:+25.0%~
○:+15.0%~+25.0%
△:+15.0%~+ 5.0%
▲:+5.0%~ ▲5.0%
×:▲5.5%~

201510314

売却済みファンドの履歴は以下のとおりです。

201510315

続いてバランスファンドに関して、その構成するアセット別に評価額を切り分け、個別アセットの投信、ETFとあわせたポートフォリオは以下のとおりです。

201510316

さらに「わたしのインデックス(my INDEX)」サイトを使って、当月末ポートフォリオをもとに過去平均リターン、リスク、シャープレシオを算定した結果は次のとおりです。(カッコ内は先月数値)

●過去平均リターン
5.9%(6.1%)

●リスク
12.8%(12.4%)

●シャープレシオ
0.46(0.49)

それと利回り実績は以下のとおりです。(カッコ内は先月数値)

●購入元本+投資待機預金元本分
66,000千円(66,000千円)

●評価損益+確定損益分
34,671千円(28,795千円)

●運用期間
92ヶ月(91ヶ月)

●元本平均残高
44,513千円(44,277千円)

●平均年間利回り
10.2%(8.6%)

<概況>
WATANKOの資産運用残高は世界同時株安以降、1億円を割り込んでいましたが、10月末は復調し1億円オーバーに戻りました。評価損益+確定損益分は9月末28,795千円から10月末34,671千円に上昇、この1ヶ月でおよそ6百万円を戻した格好です。

振り返れば資産残高が初めて1億円に到達した昨年12月末では残高100,818千円でした。それが10月末では100,671千円です。この2点の比較だけみればほとんど増減ありません。

この水準のまま今年の年末を迎えた場合、「2015年の資産運用は1年間でなんの成果も出せなかった」とネガティブに捉えるべきでしょうか。

いえ、この場合は「世界同時株安の影響をくらっても結局、運用資産はさして傷まなかった」とポジティブに捉えた方が、個人投資家心理にもたらす利益ははるかに大きいです。


狼狽売りすることなく、市場の一定の回復をまってのんびりホールドした成果をまたひとつ実証したではありませんか。

WATANKOのみならずリーマンショック以降からアベノミクス発動までのおよそ4年の間にコツコツ積み立ててきた元本分をもつ個人投資家の中には、大きな含み益をもっている方が多いでしょう。そのような方々にとっては昨今の市場のちょっとやそっとの凹みで保有資産が大きく棄損するものではありません。

またアベノミクス以降に積み立て投資を開始した方々は、個人投資家ブログなどを通じて上述のケースをまのあたりにすることによって、将来発生するかもしれない暴落に対して今のうちからメンタルトレーニングができる?かもしれません。

さあ、市場のチマい動きに右往左往することなく投資はほったらかしにして、いま見頃になっている紅葉でも見に行こうよう。

WATANKO妻「さささ、寒すぎるわ。その駄ジャレも貴方の運転するロードスター@11月の助手席も。」

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