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2015年11月 8日 (日)

投資のリターンがでるには時間がかかる【Refrain 2015】

【11月6日終値ベース運用状況速報】

■投資元本(待機資金含む)

66,000千円

■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み)

35,374千円

■損益率

53.6%

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(投資での焦りは失敗のもとです。時間がかかるものなのです。)

いろいろなメディアでNISAというアルファベット4文字をみかける日が増えている昨今ですが、NISAを活用すればそれ以外の従前の口座に比べて100%有利というわけではないことをしっかりと宣伝してほしいです。

もっともNISA口座をひとつでも多く獲得したい金融機関とそこがスポンサーとなっている各メディアがそんなことをアピールすることはありません。せいぜいNISAを紹介するパンフレットの隅に小さく(6フォントぐらいで)「ほかの一般口座と損益通算できません。」とか「制度終了時にはその際の時価が取得価額と見なされます。」と書かれているくらいです。
(注:これはNISAのデメリットを注意喚起するためのアイロニーです。実際の各種説明資料における記載とは必ずしも一致しません。←いちいち書いておかないとコメントがきそうなので。)

さてそのNISAの喧伝についてですが、メディアにはひとつ大きく訴えてほしいことがあります。それは投資なんてものは1年やそこいらの期間で結果が出るものではなく、最低数年間は腰を据えてあわてずに待ちましょうということです。

●リターンがでるには時間がかかる

資本主義経済社会では企業に投融資した結果、その資金が事業に投じられ収益が拡大し、配当の増加やその将来性を見込んだ企業価値の上昇に繋がり、当該企業の各証券価額の市場での上昇(リターン)に結び付きます。

企業は事業を発展させ収益をあげるには時間がかかります。1年や2年どころではないケースは少なくありません。WATANKOの周囲では「新規事業は3年目で単年度黒字、5年目で累損一掃が目標」などと言われるケースも散見します。

右から左へ商材をまわして手数料を稼ぐトレーディング業ならばともかく、まともな企業であれば、自社が生み出す付加価値の大きさに裏打ちされて利益をあげていきます。企業は自社の付加価値を拡大するために昼夜、研究開発や事業開発のトライ&エラーを続けています。

企業が、資本主義が結果を出すには時間がかかるのです。

個別株や投資信託の市場におけるランダムウォークにつきあってデイトレで利益を上げるのではなく、企業の利益成長とそれを市場が認知することを期待して投資するのであれば、投資家は結果が出るまで信じて待つ必要があります。


●あきらめずホールド続けましょう

NISAを用いたからといって金融商品で儲けることが出きる確率が上がるわけではありません。心配なのは「付き合いのある金融機関から勧められたからNISA口座を設けて投資を始めたけど、半年たったら(評価)損が出たよ。どうしてくれる。」と投資初心者がお門違いな不満をもち、投資そのものをポイとやめてしまうことです。

もしも金融商品を買って半年で儲けることができたら誰も苦労はしません。投資はリターンが出るまで(でることを信じて)あせらずじっくり取り組むものです。投資に対する忍耐は、身近な例をあげれば定期預金のそれに似ているかもしれません。定期預金は3年物なら3年、5年物なら5年、通常なら誰もがホールドしますよね。それと同じように投資したお金のことはしばらく忘れてもいいくらいの気持ちでホールドしましょう。

もしNISA口座から一般の口座に移管する時、損失がでていたとしても、その後の10年、15年とホールドした結果、すばらしい企業成長を成し遂げ、証券価額が大きく上昇した結果、多額の利益を得ることができるとなれば、その時には税金を多少余計に払うことなど、ささいなアクシデントにすぎないことかもしれません。


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上記の初回掲載時はNISAスタート前夜、盛んに宣伝され始めた頃です。そのNISAですが来年で導入3年目を迎えます。年間の非課税枠が1,200千円に拡大する、子どもNISAが創設されるなど制度拡充が進みますが、ここでNISAに絡めて投資の心構えを書いた記事に再掲載してみました。

そういえば子どもNISAをどうするか、考えていませんでした。方針が決まったら記事にしたいと思います。

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コメント

私自身も賃貸経営をしているせいか
投資に時間がかかることを経験的に知っていて
待つことが当然だなと思っています

すぐに結果を欲しがる投資家さんが多いですよね

消費しないピノキオさん

コメントありがとうございます。

ご自身で手間をかけた賃貸経営をされているとは立派です。WAATNKOはコスト意識はあるものの、そこまでとても実践できていません。

>すぐに結果を欲しがる投資家さんが多いですよね

まさに「8月の暴落時に買っておけばよかった。それならば今頃は...」とSNSで後講釈をたれる人の多いことか。

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