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2016年1月30日 (土)

2016年1月末運用状況

2016年が始まり早1ヶ月が過ぎようとしています。年明けから中国市場の下落と油価の下落が続いており、そこから新興国市場を中心として株式市場全体の下落を引き起こしております。日経平均もまたズルズルと下がり続けました。と言っても昨年夏の世界同時株安のころの水準(1万7千円台半ば)であり、リーマンショックの頃のような水準ではありません。マスコミの報道等に接して漠然とした不安を抱えることなく、冷静に指標を捉えるべきでしょう。

さてインデックス投資を始めて7年11か月が経ちました。2016年1月末の運用状況です。

(Notes)
◆商品名は略称です。
◆アセット毎に、購入順に並んでいます。
◆表中の金額単位は千円です。
◆ETFはこれまでの分配金込みの実績です。
◆海外ETFの円換算レートは117.27円/ドルです。
◆投資待機資金には以下が含まれます。
購入元本:インデックスファンドの売却により回収した元本、年度ごとに新たに投資に廻す資金評価額及び評価損益:インデックスファンドの売却により確定した損益結果及び税還付額等。
なお日本債券アセットに属する極低リスクのインデックス投信(暫定的な所有分も含む。)や外貨MMF、SBIポイントで還元された現金もここに含みます。
◆NISA枠にて購入した商品も含みます。

◆評価記号の内容は以下です。
◎:+25.0%~
○:+15.0%~+25.0%
△:+15.0%~+ 5.0%
▲:+5.0%~ ▲5.0%
×:▲5.5%~

201601314

売却済みファンドの履歴は以下のとおりです。

201601315

続いてバランスファンドに関して、その構成するアセット別に評価額を切り分け、個別アセットの投信、ETFとあわせたポートフォリオは以下のとおりです。

201601316

さらに「わたしのインデックス(my INDEX)」サイトを使って、当月末ポートフォリオをもとに過去平均リターン、リスク、シャープレシオを算定した結果は次のとおりです。(カッコ内は先月数値)

●過去平均リターン
5.5%(5.9%)

●リスク
12.3%(12.5%)

●シャープレシオ
0.45(0.47)

それと利回り実績は以下のとおりです。(カッコ内は先月数値)

●購入元本+投資待機預金元本分
68,000千円(68,000千円)

●評価損益+確定損益分
28,073千円(32,827千円)

●運用期間
95ヶ月(94ヶ月)

●元本平均残高
45,234千円(44,991千円)

●平均年間利回り
7.8%(9.3%)

<概況>
株式アセットクラスはどれも評価損益率が大きく悪化しています。前月12月末から今月1月末の評価損益率の変動は次のとおりです。

日本株式  82.7%⇒68.4%(▲14.3pt)
先進国株式 59.0%⇒44.4%(▲14.6pt)
新興国株式  4.1%⇒▲5.5%(▲9.6pt)

しかしWATANKOのポートフォリオ全体では48.3%⇒41.3%と▲7.0ptですんでおります。これはポートフォリオのうち現金と債券の合計で4割強を占めていることが緩衝となっているためです。とくに米国の利上げにより、保有するBNDの基準価額の下落が一時心配される向きもありましたが、現状で価額は安定して推移しています。

なお株式市場は日経平均を例にとってみでも1日で2~3%程度動くことはザラであります。それも思えば▲7.0ptなぞ、WATANKOにとっては全く慌てる水準ではありません。

それに下落した株式アセットクラス=バーゲンセールに突入であります。

本当の「積み立て投資」はこれからです!

(あとがきにかえて)

来月末でインデックスファンドの積み立て投資を始めて満8年、ブログを開設して満6年になります。

何事にも飽きっぽいWATANKOがインデックス投資とブログをここまで続けてこれたのも、インデックス投資家たる諸先輩方の著名ブログに触れたり、当ブログにお越しいただき、コメントいただいた皆さんのおかげです。ありがとうございます。

さてところでWATANKOは毎年、年明けから3月末まで勤務先での仕事が忙しくなり、ブログ更新も滞りがちになります。インデックス投資はほったらかしでもOKですが、ブログ更新はそうもいきません。時間をやりくりしてなんとか記事を書き続けます。

もしも貴方が帰宅途中の電車に中で、携帯ワープロのPOMERAを使い文章を書いている中年オヤジを見かけたら、それはひょっとしたらWATANKOかもしれません...。

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