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2016年7月 4日 (月)

確定拠出年金-2016年6月末運用状況

WATANKOの勤務先では2007年1月から確定拠出年金を導入しており、制度開始当初はメガバンクの3年定期預金を選んでいました。

その後、余裕資金でインデックス投資を開始したことにあわせて、確定拠出年金でもインデックスファンドを組み合わせたポートフォリオでもって運用開始しました。

現在は積み立て購入を先進国株式インデックス投信1本に絞り、その他は売却して3年定期預金にて(とりあえず)ストックしています。

そのシンプルなポートフォリオの現在の運用状況は以下のとおりです。

(Notes)
◆商品名は略称です。
◆金額単位は千円です。

201606308

201606309

勤務先が加入している確定拠出年金サポートサイトから運用状況の詳細を知ることができ、そのサイトによると(年間)運用利回りは4.44%(前回記事15年12月末時点では6.06%)とのこと。3年定期預金分は利回りには影響しておらず、前回からの変動はもっぱら先進国株式インデックス投信の基準価額の変動によるものです。

このポートフォリオについて「my INDEX」で過去平均リターン、リスク、シャープレシオを測ってみると以下です。(カッコ内は15年12月末時点)

●過去平均リターン
 4.0%(4.9%)

●リスク
 9.0%(9.6%)

●シャープレシオ
 0.44(0.51)


確定拠出年金の運用状況は半年おきに損益状況をチェックするのみですが、15年6月末⇒15年12月末⇒16年6月末(今回)とここ1年は下落が続きます。

先進国株式アセットの下落にともない、ポートフォリオにおける比率も46.4%と減りましたので、ここらで一発追加スポット買いをしておきます。そもそも現預金はやがては取り崩して先進国株式のインデックス投信を買い増しするつもりでいましたから丁度良い機会です。

妻ミサト「あなた、半年ごとに『先進国株式を買い増しする』って言っているけど、狼少年よ。一体いつ買うの!一括投資が合理的だって、書斎に並んでいる投資本にもそう書いてあるわよ。」

WATANKO「今回こそ買い増しします。ハイ、ポチっとな。」

約定内容は、また後日。

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