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2017年12月19日 (火)

2017年の振り返り(1)インデックス投資

2017年も残すところあと12日。

WATANKOは家族ともども今年も大きな病気、怪我もなく、それだけでもう十分幸せな1年を送ることができました。加えてインデックス投資においても、とても順調な1年でありました。

ここで2017年のインデックス投資を振り返ってみたいと思います。

■投資行動

今年1年間でリスク金融商品をどれだけ積み立て投資したのか。投資したアセットクラス、商品、年間投資額は次のとおりであります。

●日本株式
ニッセイ日経225インデックスファンド
-特定口座 1,200千円

●先進国株式
<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
-特定口座 2,600千円

バンガード・トータル・ストック・マーケットETF(VTI)
-特定口座 36,643千円

●新興国株式
野村インデックスファンド・新興国株式(Funds-i)
-NISA口座 700千円

eMAXIS Slim新興国株式インデックス
-特定口座   500千円
-NISA口座 500千円

新興国株式は途中で積み立て商品をeMAXISに切り替えました。3つのアセット、5商品で合計42,143千円を投資しました。うちNISA分は1,200千円、年間枠全額です。
2017年は例年に比べてVTIを大量一括購入しましたので、単年度の投資額としては過去最高となりました。(WATANKO大丈夫?)

■評価損益

次に2016年12月末から2017年11月末までの直近1年間の評価額、評価損益率の推移です。(ともに投資待機預金、確定損益、税還付等を含む。ただし年間平均利回りとは、ここでは累計損益をベースとした年当りの利回りを指しています。金額単位:千円。以下表同じ。)

201712191

2010月3月末(当ブログ開始時)から2017年11月末までの購入元本と評価損益額、評価損益率の推移です。

201712193

201712192

2017年は年初からほぼ一貫して評価損益は上昇するという、正に順調な推移でありました。
このような状態が来年も続くとありがたいです。なにせ10年近くインデックスファンドの積み立て投資を続けてきたので、全ファンドを合わせればかなりの口数を保有しております。したがい基準価額が上昇すれば、口数が多い分だけ、その恩恵をドッカリと受けることが出来ます。

勿論ながら、その逆もしかりなのでリスク管理が重要なことはいうまでもありません。

■まとめ

皆さんの2017年の資産運用はいかなる結果でありましたでしょうか。個別株でもファンドでもアクティブ投資を志向された方々におかれましては、ベンチマークのインデックスを超過できたでありましょうか。超過達成できたら良し、できなくても相場全体が好調な1年でしたから、それなりの利益があがっていることでしょう。

さて最後に来年2018年の展望ですが、まず年末に保有する金融機関の口座の残高を確認のうえ、余裕資金を証券口座に移管する予定です。

その上でこのままの相場や為替水準が続くことになれば、来年の運用資産残高はいよいよ2億円が視野に入ってくるでしょう。

長期投資の点からみれば、来年あたりは相場が下落してもらっても全然かまわないのですが、このまま好調を維持してもらえるのならば、それはそれでありがたやであります。

(あとがきにかえて)

妻ミサト「最近、とっても寒い日が続くから、投資信託を値下がりしないうちにさっさと売っぱらって、防寒グッズをいろいろ買って欲しいんですケド....」

WATANKO「長期投資を微塵も感じさせないコメントですね。それはそうと、はい!ホッカイロ1グロス(144個)買ってあるよ!ど~ぞ!」

妻ミサト「う~ん、なんかリクエストは微妙に違うんですけど。なぜこんなにホッカイロを?」

WATANKO「だって年末年始、ロードスターであちこちに出動したいから!」

妻ミサト「開けて走るのが前提かい!」

(というわけで、ホッカイロだけで満足しない妻ミサトのために、ロードスターの助手席の足元の防寒グッズとして、これを買いました。)

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