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2018年6月 6日 (水)

2018年5月末運用状況

米国の株式相場は相変わらず好調、日本も米国ほどではありませんが、まずまず堅調が続いています。

WATANKOは毎月、積み立て投資を淡々と続けていますが、相場が大きく下落すればスポット買いを行います。

しかしながらそれでは最後に明確なスポット買いをしたのはいつのことやらと購入履歴を辿ってみると、少なくとも2014年以降は、まったくその形跡がありません。つまり3年半近くもご無沙汰しているわけです。

たまにはドキドキワクワクなスポット投資をやってみたいものです。

ということでインデックス投資を初めて10年3ヶ月、123ヶ月が経ちました。2018年5月末の運用状況です。

(Notes)
◆商品名は略称です。
◆アセット毎に、購入順に並んでいます。
◆表中の金額単位は千円です。
◆ETFはこれまでの分配金込みの実績です。
◆海外ETFの円換算レートは109.16円/ドルです。
◆NISA枠にて購入した商品も含みます。
◆投資待機資金には以下が含まれます。
①購入元本:インデックスファンドの売却により回収した元本、年度ごとに新たに投資に廻す資金
②評価額及び評価損益:インデックスファンドの売却により確定した損益結果及び税還付額等。

表中の投資待機資金における①購入元本と②評価損益の差額については、過去に保有商品を売却した際の税引き後の売却益、SBIポイントの還元分、SBI証券のキャンペーン現金還元分等が含まれています。


◆評価記号の内容は以下です。
(投資期間の長期化に伴い、2017年12月から評価基準を引き上げました。)
◎:+50.0%~
○:+35.0%~+50.0%
△:+20.0%~+ 35.0%
▲:+5.0%~ +20.0%
×:+5.5%~

201805314

続いてバランスファンドに関して、その構成するアセット別に評価額を切り分け、個別アセットの投信、ETFとあわせたポートフォリオは以下のとおりです。

201805315

さらに「わたしのインデックス(my INDEX)」サイトを使って、当月末ポートフォリオをもとに過去平均リターン、リスク、シャープレシオを算定した結果は次のとおりです。(カッコ内は先月数値)

●過去平均リターン
4.6%(4.2%)

●リスク
13.3%(12.8%)

●シャープレシオ
0.35(0.33)

それと利回り実績は以下のとおりです。(カッコ内は先月数値)

●購入元本+投資待機預金元本分
145,000千円(145,000千円)

●評価損益+確定損益分
51,276千円(51,144千円)

●運用期間
123ヶ月(122ヶ月)

●元本平均残高
57,538千円(56,821千円)

●平均年間利回り
8.7%(8.9%)

<概況>

WATANKOのポートフォリオについて前月末からの大きな変更点といえば、前回記事にてあげたとおり、BNDを1,400株購入しました。円貨での投資元本は12,146千円になります。

このためアセットアロケーションに占める海外債券の割合は17%まで上昇しました。WATANKOが考える債券の保有比率としては上限に近づいています。

一方で、運用成果(インデックス連動なので、それすなわち「相場」と読み替えてもよいです。)としてみれば、4月末からほとんど変動してません。

巷では「もう相場は天井だ、夏から相場は下がる」と叫んでいる人がいるのかもしれません。でもそのような方々の中にはきっと3か月前に「相場は春から調整期に入る。売るなら今だ。」と叫んでいた人がいたかもしれません。

彼らが言っていることの半分は真理です。かならずいつか相場下落は起きる。しかし残りの半分、つまり下落時期については、少なくとも半分以上の確率で当てないことには虚言にすぎません。

そのような記事が書かれた媒体を読むためにお金を出すくらいなら、コンビニで新作のスイーツか新味のポテトチップでも買った方がずっと満足できます。

(あとがきにかえて)

ブログ記事を書いていると、ときおり「ポートフォリオ」と「アセットアロケーション」という2つの金融用語を混同してしまう時があります。

「ポートフォリオ」は保有資産全体の状態であり、「アセットアロケーション」は資産の中味の配分する所作をそれぞれ指します。つまり2つの言葉の関係を1文で表すとしたら、「アセットアロケーションの結果がポートフォリオ」といったところでしょうか。

簡にして要な説明が載った質問サイトを紹介しておきます。

参照サイト

Yahoo知恵袋
ポートフォリオとアセットアロケーションの違いは何でしょうか??

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