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2018年7月 1日 (日)

2018年6月末運用状況

気がつけば梅雨明けとなり、猛暑で迎えた6月末日。グッタリであります。

オープンカー乗りにとっては高温多湿、紫外線MAXのシーズンは屋根を開けるのをためらいます。仕方なく代わりに乗りまわずのは11年落ちのくたびれたセダン。でもエアコンが効いた車内は至極快適です。

ついでに言うと相場もまずます快適です。3月末以降、3か月連続で評価損益は前月末を上回りました。

ということでインデックス投資を初めて10年4ヶ月、124ヶ月が経ちました。2018年6月末の運用状況です。

(Notes)
◆商品名は略称です。
◆アセット毎に、購入順に並んでいます。
◆表中の金額単位は千円です。
◆ETFはこれまでの分配金込みの実績です。
◆海外ETFの円換算レートは110.76円/ドルです。
◆NISA枠にて購入した商品も含みます。
◆投資待機資金には以下が含まれます。
①購入元本:インデックスファンドの売却により回収した元本、年度ごとに新たに投資に廻す資金
②評価額及び評価損益:インデックスファンドの売却により確定した損益結果及び税還付額等。

表中の投資待機資金における①購入元本と②評価損益の差額については、過去に保有商品を売却した際の税引き後の売却益、SBIポイントの還元分、SBI証券のキャンペーン現金還元分等が含まれています。


◆評価記号の内容は以下です。
(投資期間の長期化に伴い、2017年12月から評価基準を引き上げました。)
◎:+50.0%~
○:+35.0%~+50.0%
△:+20.0%~+ 35.0%
▲:+5.0%~ +20.0%
×:+5.5%~

201806304

続いてバランスファンドに関して、その構成するアセット別に評価額を切り分け、個別アセットの投信、ETFとあわせたポートフォリオは以下のとおりです。

201806305

さらに「わたしのインデックス(my INDEX)」サイトを使って、当月末ポートフォリオをもとに過去平均リターン、リスク、シャープレシオを算定した結果は次のとおりです。(カッコ内は先月数値)

●過去平均リターン
4.5%(4.6%)

●リスク
13.2%(13.3%)

●シャープレシオ
0.34(0.35)

それと利回り実績は以下のとおりです。(カッコ内は先月数値)

●購入元本+投資待機預金元本分
145,000千円(145,000千円)

●評価損益+確定損益分
51,748千円(51,276千円)

●運用期間
124ヶ月(123ヶ月)

●元本平均残高
58,244千円(57,538千円)

●平均年間利回り
8.6%(8.7%)

<概況>

WATANKOのポートフォリオについてみますと、5月末比にて日本株式は横ばい、先進国株式と先進国債券は増益、新興国株式は減益となりました。合計では5月末比で473千円とわずかながら増益を達成です。

この473千円ですが、6月末の運用残高196,749千円に対しては0.2%であるため、「わずかながら」と記しましたが、一方で一般的なサラリーマンの収入の目線からみれば、給与とは別に、わずか1カ月でこの利益を得ていることはちょっと驚きです。

473千円とは勤続28年目のWATANKOの額面給与から各種税金・社会保険料、生命保険料、確定拠出年金のマッチング拠出額を控除した毎月の手取り給与額に近い金額です。

毎日、上司にペコペコ、部下から突き上げをくらう悲哀の中間管理職が汗水たらして働いて得るお金に近い金額が、ファンド(あるいは個別株、その他リスク金融商品)を買って保有するだけであっさり獲得できるわけです。この魅力に取りつかれる個人がたくさん出てくるのも頷けます。

一方で、その裏でWATANKOは1億円を超える元本をリスクに晒していることも忘れてはなりません。リスクに晒す以上、WATANKOはこんな大金を分散なしには市場に投入できません。これからも「リターンが高いからXXXに集中投資をしよう」なんて決して考えないでしょう。

投資のリターンとはかくも甘美、リスクとは恐ろしいものです。


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